拉卡拉pos机首页轮播图
拉卡拉pos机首页轮播图
拉卡拉首页轮播图
推荐产品
  • 拉卡拉智能POS(WIFI+4G版) 拉卡拉智能POS(WIFI+4G版)
  • 拉卡拉收钱宝盒 拉卡拉收钱宝盒
  • 拉卡拉收款宝D180-RF 拉卡拉MPOSD180-RF
联系我们

公司:拉卡拉支付股份有限公司

电话:18126242720(同微信)

地址:北京市海淀区北清路中关村壹号D1座6层606

POS机知识
当前位置:主页 > POS机知识 >

钱宝支付10项违规!钱宝被重庆央行罚款868万

发布人:拉卡拉 发布时间:2021-07-10 01:30

(2021年2月24日)人民银行重庆营业管理部公开一则行政处罚信息公示表披露,重庆市钱宝科技服务有限公司涉及多项违法违规被处罚。

 

钱宝被央行警告,并罚款


 

 

根据“渝银罚〔2021〕4 号”行政处罚决定书,重庆市钱宝科技服务有限公司涉及以下10个方面的违法违规:

1、未落实加强特约商户管理的相关规定;

2、未按规定进行收单银行结算账户管理;

3、未按规定办理相关备案手续;

4、未按规定公开披露相关事项;

5、未确保交易信息在支付全流程中的一致性;

6、未按规定办理相关变更事项;

7、未按规定履行客户身份识别义务;

8、未按规定保存客户身份资料;

9、未按规定报送可疑交易报告;

10、开立假名匿名账户。

 

针对重庆市钱宝科技服务有限公司上述违法违规行为,人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告,并处868万元罚款”的行政处罚。

 

同时钱宝多位相关负责人亦受到了监管部门的处罚。

 

1、戚俊(时任重庆市钱宝科技服务有限公司副总经理)。

根据“渝银罚〔2021〕5号”行政处罚决定书,戚俊对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任,人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告,并处5万元罚款”的行政处罚。

 

2、李莉(时任重庆市钱宝科技服务有限公司首席合规官)。

根据“渝银罚〔2021〕6号”行政处罚决定书,李莉对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料;未按规定报送可疑交易报告;开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任,人民银行重庆营业管理部对其处以“处以 13 万元罚款”的行政处罚。

 

3、朱东波(时任重庆市钱宝科技服务有限公司反洗钱中心反洗钱主管)。

根据“渝银罚〔2021〕7号”行政处罚决定书,朱东波对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料;未按规定报送可疑交易报告;开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任,人民银行重庆营业管理部对其处以“处以12万元罚款”的行政处罚。

 

4、章印(时任重庆市钱宝科技服务有限公司市场部业务拓展组负责人)。

根据“渝银罚〔2021〕8号”行政处罚决定书,章印对重庆市钱宝科技服务有限公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”违法违规行为负有责任,人民银行重庆营业管理部对其处以“给予警告,并处5万元罚款”的行政处罚。

 

5、罗健(时任重庆市钱宝科技服务有限公司执行董事兼法定代表人)。

根据“渝银罚〔2021〕9号”行政处罚决定书,罗健对重庆市钱宝科技服务有限公司“未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料;未按规定报送可疑交易报告;开立假名匿名账户”违法违规行为负有责任,人民银行重庆营业管理部对其处以“处以13.5万元罚款”的行政处罚。

 

钱宝回应

 

今日下午,钱宝公司在其官方微信公众号上发布《积极整改 砥砺前行》一文,就被央行处罚一事进行了致歉与说明。

 

 

积极整改  砥砺前行

 

钱宝科技就人民银行

行政处罚公示的致歉及说明

 

针对此次人民银行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题,我们高度重视并积极配合,第一时间启动全面自查,并制定相应整改方案,落实整改措施。这些天我们一直在反思,如何通过整改维护支付市场健康发展,继续为用户提供更安全、更优质的支付服务。对于我们在经营管理中的疏漏所造成的不良影响,我们深表歉意。

 

自获得支付业务许可以来,我们一直严格遵循《非金融机构支付服务管理办法》的指导和人民银行各项管理规定,但我们在支付结算业务相关的制度制定与执行方面均有所欠缺,未能有效兼顾风险合规与业务的平衡发展。针对检查过程中提出的问题,我们实行了一系列对应的整改措施,主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善,对不符合人民银行管理规定的商户进行关停,对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。此次执法检查不仅是对我们现有问题梳理,更为我们在长久以来不够重视的问题起到警示作用。我们充分反思自身,愿意承担相应责任,并对我们犯过的错误,再次表示深深歉意。

 

我们清醒的认识到——在支付行业,合规永远是首位,是所有工作中的重中之重。我们将健全各部门执行机制、重新梳理公司内控流程,不断加强严格合规管理、强化监管制度的解读和培训,提高内部管理水平和业务合规性;持续稳健操作、防范风险,不断梳理和改进商户管理、业务运营等方面存在的问题,坚持贯彻落实监管精神。我们相信,在监管部门正确有力的指导下,钱宝能为促进支付行业的健康有序发展起到积极作用。

 

感谢读完这封致歉信的您。我们会积极落实整改,并随时欢迎您的监督和意见,不辜负您的信任和支持。

 

重庆市钱宝科技服务有限公司

2021年2月24日

Copyright © 2010-2020 拉卡拉支付股份有限公司 版权所有 公安粤ICP备19050167号-3

《支付业务许可证》编号:Z2002511000017 业务类型及覆盖范围:互联网支付、移动电话支付、数字电话支付、银行卡收单、预付卡受理。

联系地址:深圳市福田中心区卓越时代广场第48层04-08 | sitemap|