一个赌博案件导致了一个帮派家族所有的“养卡”案件！

　　信用卡催生了一群无法还钱的“持卡人”。他们还产生了一群持卡人，他们收取一定的费用来偿还信用卡债务。

　　

　　证券商中国记者从湖北省十堰市公安局了解到，十堰市的一个三口之家使用POS机为人们筹集了267张卡，价值1.8亿元。

　　

　　近日，毛尖区人民法院以非法经营罪判处吴某7年有期徒刑，并处5万元罚款。吴某的妻子和姐姐参加了募捐活动，分别被判处6年和5年有期徒刑和罚款。

　　

　　吴某被捕，一起赌博案引发了1.8亿美元的“提卡”案。

　　

　　今年2月初，湖北省十堰市毛尖公安局处理一桩赌博案件时，一名赌徒告诉赌钱的来源:“如果我没钱，我会去刷信用卡，并有一个特殊的地方提卡……”这立即引起了办案警察的注意。随后，该局成立了一个特别工作组来干预调查。

　　

　　警方发现负责“举牌”的人是一伙人和一家人。

　　

　　秘密调查完成后，2月6日，警方在住宅区朝阳路的出租屋逮捕了犯罪嫌疑人吴某，并当场缴获267张信用卡、10台POS机、账簿、笔记本电脑、客户资料、手机等赃物。后来，警方逮捕了吴某的妻子吴moumoumou和她的妹妹吴某。

　　

　　随着三名嫌疑人的被捕以及警方对相关证据的调查和锁定，该案价值高达1.8亿元，使用POS机为他人“提卡”和涉嫌非法操作浮出水面。

　　

　　为了赚取手续费，三口之家为他人“提卡”。

　　

　　来自珠山县的30岁男子吴某在朝阳路租了一套小公寓。2014年，吴某处理了一家银行的信用卡。当他急需钱时，他会找个人来兑现。

　　

　　渐渐地，他发现使用信用卡“先退后还”很受年轻人的欢迎，每张信用卡都有还款期限。到期未能还款将留下不良信用记录，这将导致信用额度下降，甚至无法再次使用信用卡。为此，吴某开始错误地认为:如果持卡人到期无法偿还贷款，他应该先帮助持卡人偿还贷款，然后通过POS机非法取出信用卡中的钱，并按一定比例收取手续费，这样持卡人就可以按时偿还贷款，自己赚钱。

　　

　　2015年1月，没有实体店的吴某通过其他渠道为多家台湾企业申请POS机，采用虚拟交易为他人“提卡”，并根据虚拟交易金额收取1%-2%的手续费。

　　

　　尝完第一口糖果后，吴某还会带着在家闲着的妻子吴moumoumou去做。2016年6月，吴某的妹妹也加入了进来，三人轮流使用几台POS机为李和徐等数十人“提卡”。

　　

　　警方发现，2015年1月至2018年2月5日，三人利用虚假交易套现，涉案金额总计1.8亿元，非法获利50多万元。

　　

　　这三个人都被判刑了

　　

　　10月18日，毛尖区人民检察院在查明吴某等三人的犯罪事实后，以涉嫌非法经营为由，向毛尖区人民法院提起公诉。

　　

　　经审理，法院认定，吴某和其他三人非法从事资金支付和结算，违反国家规定，在虚假交易中使用POS机扰乱市场秩序。他们的行为都构成非法经营罪，犯罪金额在500万元以上，这是《刑法》规定的“特别严重”。

　　

　　12月3日，毛尖区人民法院以非法经营罪判处吴某7年有期徒刑，并处5万元罚款。他的妻子吴moumoumou被判处6年有期徒刑和4万元罚款。他的妹妹吴某被判处5年有期徒刑和3万元罚款。没收了10台POS机和267张信用卡。